全面，便是将运营、出资、还款多层次的一切需求归入考虑，以防因漏项构成作业被迫乃至资金丢失。

  合理，便是按资金需求重要性排序，推进资金运用项目办理职责人尽头本身尽力，管控和屏蔽掉不合理需求，真实满意合理需求——做到“好钢用到刀刃上”。

  而精确，即用款时刻和额度一定要明晰，不然就会构成资金和财政费用不必要的糟蹋和丢失。

  02、筹资办理，要做到满意、灵敏、低本钱、高匹配度和典当、担保等增信条款公正。

  满意，便是拓宽融资途径、种类，满意需求还要有殷实，以备不时之需。灵敏，便是资金到位日期有满意的弹性。

  低本钱，融资的途径、种类、额度，都会影响本钱，要做到契合公司危险偏好，且加权均匀本钱最优。

  匹配度，便是每一个融资种类，其额度、本钱、期限与资金的需求构成最佳匹配，终究典当、担保等增信办法要公正合理。

  集团现金办理的中心是方案，经过拟定翻滚现金流方案，确保现金满意，有方案的办理现金剩余和缺乏，表现资金办理价值。有财政公司或类金融车牌的集团，可以直接与银行协作树立本身的会集银行体系，无财政公司的集团，可经过主办银行子母账户办理体系等集团现金办理服务，支撑集团自动上收和下拨资金，对集团成员单位银行账户办理实施会集办理，树立一致的资金池。

  在满意运用资金需求的前提下，将不同期限的搁置资金与内部告贷需求、还款需求及理财需求进行匹配，集团可以终究靠托付借款等方式，充任资金供需桥梁，满意合规要求，使资金在集团内部充沛调剂运用，所谓“肥水不流外人田”。终究还要依据流动性危险偏好，平衡好内部假贷、理财和现金存量，完成最佳收益。

  危险不可能彻底消除，可是有必要做到五个层面的可控：一要管住钱，彻底操控货币资金账户的危险，包含预算、额度、规范、权限;二要合理运用避险东西，保护住价值;三要有资金危险防护圈层方案，拟定预案并设几道防地，定时依据外因的严重改变进行压力测验，以应对黑天鹅事情呈现;四要合理运用财政杠杆，操控杠杆危险;五要盯梢信誉评级，并进行相对有用办理。

  05、资金结算与办理制度运转，它是这五个要素傍边的根底要素，也是资金办理的起点和归宿。

  经过资金结算与办理制度，清晰资金战略与运营方案机制、资金结算纪律、资金决议计划流程、利益分配关系、绩效考核鼓励、资金问题复盘和职责追溯，以及资金办理继续改进。这个要素的有用运转是财政部门进行资金办理的看家本领和有用抓手。